Колкото и лесно да е вашето финансово положение, повечето хора винаги ще имат нужда от малко помощ, когато тя дойде време за подаване със Службата за вътрешни приходи (IRS). И докато някои може да изберат да наемат a професионален счетоводител , милиони хора се обръщат към софтуер като TurboTax, за да подготвят своите данъци всяка година. Но въпреки че популярната програма може да бъде отлична за всеки, който иска да спести малко пари от скъпи счетоводни тарифи, данъкоплатците трябва да знаят няколко неща, преди да започнат да попълват формуляри. Прочетете за най-големите предупреждения на експертите относно използването на TurboTax.
СВЪРЗАНИ: IRS издава нов сигнал за 5 неща, които трябва да декларирате за данъците си тази година .
1 Програмата може да използва по подразбиране данни от предишни години.
Въпреки че подаваме данъци веднъж на всеки 12 месеца, има много неща, които могат да се променят през годината. Всичко от кариерни премествания и нови потоци от доходи до бракове и разрастващи се семейства може да направи финансовото ви състояние да изглежда доста различно до момента, в който започнете отново да подготвяте информацията си.
Според експерти това може да бъде особено проблематично за някои данъкоплатци, които разчитат на удобството на софтуера.
„Една основна грижа относно използването на TurboTax е пренасянето на изчисления от минали години,“ Джеф Джаксън , дипломиран експерт-счетоводител (CPA) и данъчен експерт с JustAnswer , разказва Най-добър живот . „Например, ако данъкоплатецът пренася кредити и данъци от предходна година от стари данъчни декларации, кредитите могат да бъдат приложени неправилно или изобщо да не бъдат приложени.“
Това може да доведе до загуба на данъкоплатеца от по-високи възстановявания или да не получи определени удръжки. „Това може също така да означава, че данъкоплатецът не прилага ограничения или облагаеми възстановявания на държавни данъци“, добавя Джаксън.
2 Нова ситуация може да направи процеса на подаване много по-труден.
Много клиенти са привлечени от TurboTax заради неговата бързина и относителна лекота, което им позволява да попълнят смущаващите формуляри и документи, които съставляват всяко подаване, за част от времето. Но в допълнение към пропускането на потенциални удръжки, Джаксън също предупреждава, че същото удобство може да се превърне в главоболие, когато дойде време да направите каквито и да е промени, докато използвате програмата.
„Другият потенциален проблем с пренасянето на TurboTax, кръстосано публикуваните елементи и предварително попълнените данни е, че е изключително трудно да се промени в много случаи“, казва той. „Тези предварително попълнени данни може да постъпят в декларацията на данъкоплатеца като статични и може да отнеме часове, за да се промени и разреши чрез обслужване на клиенти на TurboTax.“
След това това може да ви подготви за дълъг и объркващ процес. „Средностатистическият отделен данъкоплатец може дори да не осъзнае, че тези данни са грешни, тъй като пренасянето прилага по-сложни данъчни правила от облагаемия доход“, предупреждава Джаксън.
СВЪРЗАНИ: Аз съм счетоводител и ето защо никога не бих подавал данъците си онлайн .
3 Вашето подаване вероятно ще има цена.
TurboTax се харесва на много податели, защото рекламира безплатна опция. CPA обаче казват, че по-често в крайна сметка ще плащате за подаване.
какво символизира вълк насън
„Много клиенти влизат в TurboTax, вярвайки, че могат да оставят кредитните си карти в чекмеджето за цялото изживяване при подаване на данъчни декларации“, споделя Джесика Уитън , КПД, директор Данъчно и счетоводно обслужване в Риба и компания . „Въпреки че това е вярно за някои, повечето данъкоплатци ще трябва да платят такса за изготвяне на данъци.“
Според Wheaton можете да проверите дали отговаряте на условията за безплатна подготовка на данъци, като използвате IRS безплатен файл . Това е достъпно за данъкоплатци, чийто коригиран брутен доход (AGI) е 000 или по-малко.
4 И ценообразуването може да бъде объркващо.
Дори ако сте готови да платите, за да подадете данъците си, трябва да знаете, че TurboTax „може да бъде скъп и да няма прозрачност“, според данъчния експерт на JustAnswer Мойра Коркоран , КПД.
„Ако не отговаряте на изискванията за безплатната опция, плащането на на щат може да се увеличи, ако подадете документи в повече от един щат“, казва тя. „Таксите не са ясни, докато не преминете през целия процес (в зависимост от версията, която използвате).“
Пол Милър , управляващ партньор и CPA at Милър и компания , също така предупреждава за надстройките на TurboTax и допълнителните услуги, от които може да се нуждаете или искате.
„Въпреки че някои, като защита от одит или професионална поддръжка, могат да бъдат от полза, потребителите трябва да преценят необходимостта от тях преди покупка“, казва Милър Най-добър живот .
5 TurboTax наскоро се натъкна на правни проблеми.
Длъжностни лица посочват, че структурата на ценообразуването на TurboTax също е поставила компанията в затруднено положение с Федералната търговска комисия (FTC).
Според Ерик Крякане , сертифициран финансов плановик (CFP), акредитиран съветник по управление на богатството и президент на Croak Capital , Intuit (компанията-майка на TurboTax) беше обвинена, че е скрила страницата си с безплатни файлове от резултатите от търсенето, след което използва „хитър маркетинг, за да накара клиентите да плащат, дори ако са подали документи за безплатен файл“.
Федералната търговска комисия съди Intuit през март 2022 г. – и въпреки че компанията не беше съгласна с позицията на Федералната търговска комисия, тя спря рекламите до края на този данъчен сезон. Те също трябваше да платят за маркетинговата злополука.
„Те трябваше да върнат парите на 4,4 милиона клиенти, след като се оказа, че са накарали хората да плащат за услуги, които е трябвало да бъдат безплатни“, казва Кроук. „Те също така плащат 141 милиона долара, защото са подвели милиони американци с ниски доходи да плащат за това, което би трябвало да е безплатно данъчно обслужване.“
През януари тази година FTC издаде становище забрана на Intuit да рекламира безплатни продукти и услуги, освен ако не са безплатни за всички потребители или освен ако компанията не е включила процента от хората, за които ще се прилагат безплатните услуги.
Интуитивен говорител Дерик Л. Плъмър пред NPR мнението е ' дълбоко погрешен ' и компанията би била привлекателна. Въпреки това, към момента на писане, Уебсайтът на TurboTax отбелязва, че приблизително 37 процента от подателите отговарят на условията за „Безплатно издание на TurboTax“.
6 Може да пропуснете да въведете някои важни данни.
Ако започнете и спрете процеса на подаване на данъчна декларация с TurboTax, може да пропуснете да включите важна информация поради начина, по който работи софтуерът.
„Друг проблем, с който данъкоплатците могат да се сблъскат, е, че не са подканени да въведат определени данни, ако не са казали на TurboTax в самото начало, че имат определен доход“, казва Джаксън. „Така че, ако получите формуляри късно и сте започнали връщането си рано, може да не бъдете подканени да въведете данни, защото не сте посочили в началото, че имате определен вид доход.“
Джаксън казва, че това може да засегне облагаеми артикули като печалби от хазарт или възстановяване на държавен данък, които се считат за доход. „Тъй като от вас не се иска да добавите тези елементи, това може да обърка данъкоплатеца и той може да не включи този доход в своята декларация“, предупреждава той.
СВЪРЗАНИ: Аз съм счетоводител и това са моите 5 предупреждения за деклариране на данъци за пенсионери .
7 Технологията е толкова добра, колкото и информацията, която предоставяте.
Идеята да имате платформа за изчисляване на вашите данъци с помощта на алгоритми и технология със сигурност е привлекателна, но е важно да запомните, че софтуерът може да не е перфектен.
„Технологиите (включен софтуер за подготовка на данъци) стават все по-впечатляващи с всеки изминал ден; обаче, те са толкова добри, колкото информацията, която им предоставяте“, обяснява Уитън. „TurboTax може да задава въпроси, които се отнасят за повечето данъкоплатци, но не може да чете мислите ви.“
Тя продължава: „Професионалните данъчни специалисти вероятно също не могат (въпреки че това би улеснило работата), но те ще знаят кои въпроси да ви зададат въз основа на вашата данъчна ситуация и ще ви предоставят опит по време на процеса на подаване на данъчна декларация.“
8 Вие ще носите отговорност за двойна проверка на работата си.
Данъчните специалисти подчертават важността да се гарантира, че сте въвели правилната информация, когато използвате TurboTax – и без CPA, вие ще бъдете този, който отговаря за двойната и тройната проверка на подаването ви.
„Turbo може да е в името, но имайте предвид, че тази информация се изпраща директно на IRS, така че не забравяйте да въведете всичко правилно и проверете отново работата си. „Случайно“ добавяне на нула към вашите удръжки или премахване на нула от вашите заплати не са нещо, което IRS вероятно ще пренебрегне“, предупреждава Уитън.
Въвеждането на неправилни данни може много добре да доведе до одит или забавяне на възстановяването, според Милър. Така че може да искате да се запознаете и с данъчните закони.
„Двойната проверка на всички записи, включително лични данни и финансови данни, е от съществено значение, преди да подадете декларацията“, казва той. „Освен това разбирането на данъчните закони независимо от софтуера е от ключово значение. Докато TurboTax предоставя насоки, основното разбиране на данъчните принципи помага да се максимизират удръжките и кредитите, минимизирайки грешките в декларацията.“
СВЪРЗАНИ: 6 предупреждения относно използването на H&R Block за вашите данъци, според експерти .
9 Няма лични услуги.
Въпреки че мнозина се възползват от TurboTax, защото не изисква да напускате дома си - ако искате да видите някого лично за помощ, няма 'магазин', който можете да посетите.
„[TurboTax] не предлага лична помощ или разполага с физически магазини за допълнителна помощ“, казва Коркоран.
Ако дадете пари за TurboTax Live Assisted, ще разчитате на споделяне на екрана, телефонни обаждания и чатове с професионалисти от TurboTax за помощ. Ако плащате за пълно обслужване на живо, ще бъдете съпоставени с данъчен служител който подава декларацията вместо вас. Но отново имайте предвид, че всичко това е виртуално, според NerdWallet.
10 Може да пропуснете разумен съвет от професионалист.
TurboTax може да осигури сравнително лесен начин да подадете правилно вашите данъци с минимални усилия. Но някои експерти казват, че може да се продадете на къса сметка, ако не привлечете счетоводител, който може да ви помогне да извлечете максимума от процеса. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
„В зависимост от ситуацията ви може да искате да платите на професионалист както за изготвяне на данъци, така и за бъдещи данъчни съвети, така че да се подготвите за бъдещето“, казва Робърт Фарингтън , основател и изпълнителен директор на Инвеститорът на колежа . „Данъчният софтуер не предоставя никакъв вид данъчни съвети. Въпроси като това дали трябва да увеличите максимално пенсионния си план или да купите скъп бизнес артикул сега или по-късно, най-добре се отговаря от данъчен специалист.“
И макар да си мислите, че спестявате, като не плащате на счетоводител, тази стратегия може да приключи остойностяване парите, предупреждава Кроук.
„Данъчният софтуер не може да разбере вашата уникална финансова ситуация по начина, по който един човешки експерт може. Той също така не може да даде персонализирани съвети, които да ви помогнат да вземете по-добри финансови решения“, казва той. „Ако имате сложни данъчни ситуации, софтуерът може да не покрие всичките ви нужди. Вярвам, че без професионален съвет може да пропуснете важни удръжки и кредити, което потенциално ще ви струва пари.“
Тази история е актуализирана, за да включва допълнителни записи, проверка на факти и редактиране на копия.
Best Life предлага най-актуалната финансова информация от топ експерти и най-новите новини и изследвания, но нашето съдържание не е предназначено да замести професионалните насоки. Когато става въпрос за парите, които харчите, спестявате или инвестирате, винаги се консултирайте директно с вашия финансов съветник.
Аби Райнхард Аби Райнхард е старши редактор в Най-добър живот , отразявайки ежедневните новини и информирайки читателите за най-новите съвети за стил, дестинации за пътуване и събития в Холивуд. Прочети Повече ▼
